Банковская тайна

[Гість varennik]

Получается, что абсолютно любой чел может иметь доступ к довольно-таки конфиденциальной информации обо мне?

[Artyomovets]

Получается, что абсолютно любой чел может иметь доступ к довольно-таки конфиденциальной информации обо мне?

почему вы сделали такой вывод?

[bora-b]

Получается, что абсолютно любой чел может иметь доступ к довольно-таки конфиденциальной информации обо мне?

 

Если ему это будет НУЖНО, то, ДА.

[AlexNaymk]

Как бывший банковский ИТ-шник, могу сообщить:

1. Все операции физиков и юриков в эквиваленте более 50 тыс. грн. уходят на финмониторинг (ФМ) с полной идентификацией отправителя и получателя. Без подтверждения от ФМ, эту транзакцию банк провести не может. Что происходит с этой базой в ФМ, мало кому известно.

По Днепру это цифра для юр.л. 10000, для физ. 50000,и стучат на лево и на право.Родственник операционист.Еще сливают ментам поступления на р/с крупных сумм от продажи машин,недвиж. и потом менты оборотни выходят на человека и в зависимости от его положения или забирают все или заставляют делиться.Так развели моего соседа,парень из села получил в наследство квартиру в центре.Когда продал к нему приехали и предложили добровольно отдать карточку на которой лежали деньги(как узнали?).Когда он написал заяву к нему сразу приехал тот же кадр и начал угрожать детьми.Но самое страшное и смешное не это.Хлопец работал в службе инкасации этого банка.

[Nykytos]

Как бывший банковский ИТ-шник, могу сообщить:

1. Все операции физиков и юриков в эквиваленте более 50 тыс. грн. уходят на финмониторинг (ФМ) с полной идентификацией отправителя и получателя. Без подтверждения от ФМ, эту транзакцию банк провести не может. Что происходит с этой базой в ФМ, мало кому известно.

2. Движение по всем платёжным (кредитным) картам проходит через несколько процессинговых центров. "Правильные" люди имеют доступ к этой информации.

3. Любой менеджер в банке "для себя" может сделать выписку по любому счету любого клиента банка (кроме VIP-ов, такие кадры обслуживаются отдельно). Эта операция, обычно, СБ банка не мониторится.

 

дурниця

1.на моніторинг ідуть не всі операції більше 150 000 грн, а тільки операції які відповідають певним ознакам. Якщо банк прийме рішення повідомити ФМ про операцію, він проведе операцію і повідомить фінмоніторинг. Чекати на дозвіл з ФМ ніхто не буде.

Про стандартні операції ФМ не повідомляють (це звичайно якщо в банку правильно поставлені процеси)

[yavfast]

дурниця

1.на моніторинг ідуть не всі операції більше 150 000 грн, а тільки операції які відповідають певним ознакам. Якщо банк прийме рішення повідомити ФМ про операцію, він проведе операцію і повідомить фінмоніторинг. Чекати на дозвіл з ФМ ніхто не буде.

Про стандартні операції ФМ не повідомляють (це звичайно якщо в банку правильно поставлені процеси)

 

Так было до 31 октября прошлого года... Потом минфин выдал приказ несколько другого содержания. Кстати, кроме банков, такую инфу должны ещё подавать ломбарды и кредитные союзы.

[Artyomovets]

дурниця

1.на моніторинг ідуть не всі операції більше 150 000 грн, а тільки операції які відповідають певним ознакам.

 

это что за новость?

все операции, гривневый эквивалент которых превышает 150 тыс.

[yavfast]

По поводу процессингов не совсем согласен. Ну проходит сумма и номер карточки, а дальше? Кто может знать что за данной картой стоит такой-то человек, кроме банка? Тем более, что процессинги, прошедшие сертификацию PCI DSS вообще шифруют номера карт - в процессинге безопасность на высоком уровне.

 

В остальном Вы правы на все 100%. Ну и не все менеджеры имеют доступ к любым счетам, а только к тем, которые они обслуживают.

Банки тоже проходят сертификацию PCI DSS, и что с того...? В базах номера карточек светятся полностью, только в интерфейсе маскируются звездочками. Отчётчики любую инфу по карте могут элементарно вытащить. Вот только недавно банки согласились поудалять из своих баз инфу про CVV2 код, и то, её из бэкапов повытаскивать не сложно.

Если есть номер карты, то можно считать, что про клиента уже всё известно. Поинтересуйтесь, сколько надо времени кассиру найти фамилию клиента по номеру карты своего банка... А ведь кассир - это самая низкооплачиваемая должность в банке.

[Nykytos]

это что за новость?

все операции, гривневый эквивалент которых превышает 150 тыс.

 

Хм навіть на хвилину засумнівався :D

Цікава в вас внутрішня служба ФМ.

 

Закон України

Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму

Розділ III

ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ, ЩО ПІДЛЯГАЮТЬ ОБОВ'ЯЗКОВОМУ ТА

ВНУТРІШНЬОМУ ФІНАНСОВОМУ МОНІТОРИНГУ

 

Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому

фінансовому моніторингу

 

1. Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому

моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює

чи перевищує 150 000 гривень (для суб'єктів господарювання, які

проводять азартні ігри, - 13 000 гривень) або дорівнює чи

перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150 000 гривень

(для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, -

13 000 гривень), та має одну або більше таких ознак:

 

і далі перелік ознак.

На підставі чого у вас розбазарюють інфу про всі операції клієнтів зверх 150 000,які не відповідають переліченим ознакам, мені не зрозуміло.

[FLASH]

А мне раз показали все действия человека где фигурировал его идентификационный код. Тоже весело.

[xanep]

Анонимности нет, смиритесь!

[Оксана2011]

и вы знаете адвокатов, которые за такое возьмутся?

 

Организация,которая страшно ненавидит банки Наш Захист www.zahyst.org и юристы у них есть адекватные.Моей сестре с кредитными проблемами помогали в составление исков и т.д. практически бесплатно.Если интересно позвоните им.

[Mendeleev]

Прежде чем обращаться к адвокатам, предлагаю почитать Обобщение судебной практики рассмотрения дел о раскрытии банковской тайны

 

Из этой практики, если мы говорим о ГНИ, то они могут при желании такую информацию официально получить, даже без веских на то оснований

 

Как засвидетельствовал анализ дел, налоговые органы не предоставляют суду необходимую информацию, по которой можно четко определить, есть ли основания для раскрытия банковской информации, ссылаясь при этом на невозможность ее раскрытия (то есть на сохранение тайны). Это является причиной того, что суды не всегда имеют возможность принять правильное решение.

 

Во время обобщения рассмотрений дел установлено, что некоторые суды в большинстве случаев, удовлетворяя заявление налогового органа о раскрытии информации, которая содержит банковскую тайну, обязывали банки предоставлять такую информацию не только относительно заинтересованного лица (юридического или физического лица), но и о клиентах другого банка или других клиентов этого банка, которые владеют информацией о лице, относительно которого затрагивается вопрос о раскрытии банковской тайны, учитывая, что их имена указаны в бухгалтерских документах, правочинах и операциях того лица, которое интересует получателя информации (речь идет о контрагентах и финансовых операциях с ними).